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程
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资
讯
讯
综
合
合
私人银行业务：向高净值客户提供的综合理财业务，它不仅为客户提供投资理财产品，还包括为客户进行个人理财，利用信托、保险、基金等金融工具维护客户资产在风险、流动和盈利三者之间的精准平衡，同时也包括与个人理财相关的一系列法律、财务、税务、财产继承、子女教育等专业顾问服务，其目的是通过全球性的财务咨询及投资顾问，达到财富保值、增值、继承、捐赠等目标。核心是理财规划服务。
往年试题：
以下是私人银行业务的解释，其中正确的有( CDE )。
A.私人银行业务是银行提供的一种标准化产品，依然是以产品为中心
B.私人银行业务的主要任务是通过丰富理财产品满足客户的财富增值的需要
C.私人银行业务不限于为客户提供理财产品，还包括个人理财，以及与个人理财相关的法律、财务、税务、财产继承子女教育等专业顾问服务
D.私人银行业务的门槛比贵宾理财、理财顾问更高
E.私人银行业务已经超越了简单的银行资产、负债业务，实际属于混合业务
影响客户投资风险承受能力的因素
1.年龄：客户年龄越大，承受投资风险的能力越低
2.资金的投资期限
如果资金可以长期投资而无须考虑短期内变现，这项投资可承受的风险能力就强。影响投资风险主要有以下几点因素：景气循环、复利效应、投资期限。
3.理财目标的弹性：理财目标的弹性越大，可承受的风险也越高。
往年试题：
下列理财目标中属于短期目标的是( D )。
A.子女教育储蓄
B.按揭买房
C.退休
D.休假
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