工程建设监理基本理论和相关法规精讲班第17讲讲义
　　第三节 建设工程风险评价
　　风险评价可以采用定性和定量两大类方法。定性风险评价方法有专家打分法、层次分析法等，其作用在于区分出不同风险的相对严重程度以及根据预先确定的可接受的风险水平作出相应的对策。定量风险评价方法有敏感性分析、盈亏平衡分析、决策树、随机网络等，大多有较为确定的适用范围。
　　一、风险评价的作用（熟悉）
　　通过定量方法进行风险评价的作用主要表现在：
　　一是更准确地认识风险。风险识别的作用仅仅在于找出建设工程所可能面临的风险因素和风险事件。通过定量方法进行风险评价，可以定量地确定建设工程各种风险因素和风险事件发生的概率大小或概率分布，及其发生后对建设工程目标影响的严重程度或损失严重程度。其中，损失严重程度又可从两方面来反映：一方面是不同风险的相对严重程度，据此可以区分主要风险和次要风险；另一方面是各种风险的绝对严重程度，据此可以了解各种风险所造成的损失后果。
　　二是保证目标规划的合理性和计划的可行性。第三章关于建设工程目标规划的内容中，突出了建设工程数据库在施工图设计完成之前对目标规划的作用及其运用。建设工程数据库包含了各种风险作用于建设工程实施全过程的实际结果，但是没有具体反映工程风险的信息，充其量只有关于重大工程风险的简单说明。也就是说建设工程数据库只能反映各种风险综合作用的后果，而不能反映各种风险各自作用的后果。由于建设工程风险的个别性，只有对特定建设工程的风险进行定量评价，才能正确反映各种风险对建设工程目标的不同影响，才能使目标规划的结果更合理、更可靠，使在此基础上制定的计划具有现实的可行性。
　　三是合理选择风险对策，形成最佳风险对策组合。风险对策的适用性需从效果和代价两方面考虑。风险对策的效果表现在降低风险发生概率和（或）降低损失严重程度的幅度，有些风险对策（如损失控制）在这一点上较难准确地量度；风险对策一般要付出一定的代价，一般都可准确地量度。而定量风险评价的结果是各种风险的发生概率及其损失严重程度。因此在选择风险对策时，应将不同风险对策的适用性与不同风险的后果结合起来考虑，对不同的风险选择最适宜的风险对策，从而形成最佳的风险对策组合。
　　【2006．19】建设工程风险评价的主要作用在于确定(?)。
　　A．风险损失值的大小
　　B．风险发生的概率
　　C．风险的相对严重性
　　D．风险的绝对严重性
　　答案：B
　　【2006．18】建设工程数据库对风险评价的作用是(?)。
　　A．只能反映各种风险综合作用的后果，不能反映各种风险各自作用的后果
　　B．只能反映各种风险各自作用的后果，不能反映各种风险综合作用的后果
　　C．既能反映各种风险综合作用的后果，也能反映各种风险各自作用的后果

　　D．既不能反映各种风险综合作用的后果，也不能反映各种风险各自作用的后果
　　答案：A
　　二、风险量函数（了解）
　　在定量评价建设工程风险时，首要工作是将各种风险的发生概率及其潜在损失定量化，这一工作也称为风险衡量。
　　所谓风险量，是指各种风险的量化结果，其数值大小取决于各种风险的发生概率及其潜在损失。详见教材P100。
　　上式反映的是风险量的基本原理，具有一定的通用性，其应用前提是能通过适当的方式建立关于p和q的连续性函数。多数情况下以离散形式来定量表示风险的发生概率及其损失。
　　与风险量有关的另一个概念是等风险量曲线，就是由风险量相同的风险事件所形成的曲线（见P101图4-5），不同等风险量曲线所表示的风险量大小与其与风险坐标原点的距离成正比，即距原点越近，风险量越小；反之，则风险量越大。
　　三、风险损失的衡量（掌握）
　　风险损失的衡量就是定量确定风险损失值的大小。建设工程风险损失包括以下几方面：
　　（一）投资风险
　　投资风险导致的损失可以直接用货币形式来表现，即法规、价格、汇率和利率等的变化或资金使用安排不当等风险事件引起的实际投资超出计划投资的数额。
　　（二）进度风险
　　进度风险导致的损失由以下部分组成：
　　（1）货币的时间价值。进度风险的发生可能会对现金流动造成影响，在利率的作用下，引起经济损失。
　　（2）为赶上计划进度所需的额外费用。包括加班的人工费、机械使用费和管理费等一切因追赶进度所发生的非计划费用。
　　（3）延期投入使用的收入损失。这方面损失的计算相当复杂，不仅仅是延误期间内的收入损失，还可能由于产品投入市场过迟而失去商机，从而大大降低市场份额，因而这方面的损失有时是相当巨大的。
　　【2005．60】进度风险导致的损失包括( )。
　　A．第三者责任的损失
　　B．财产损失
　　C．货币的时间价值
　　D．为赶上计划进度所需的额外费用
　　E．延期投入使用的收入损失
　　答案：CDE
　　（三）质量风险
　　质量风险导致的损失包括事故引起的直接经济损失，以及修复和补救等措施发生的费用以及第三者责任损失等，可分为以下几个方面：
　　(1)建筑物、构筑物或其他结构倒塌所造成的直接经济损失；
　　(2)复位纠偏、加固补强等补救措施和返工的费用；
　　(3)造成的工期延误的损失；
　　(4)永久性缺陷对于建设工程使用造成的损失；
　　(5)第三者责任的损失。
　　【2005．18】下列关于质量风险导致损失的表述中，正确的是(?)。
　　A．质量风险只会增加返工费用，不会造成工期延误损失
　　B．质量风险只会增加返工费用，不会造成第三者责任损失
　　C．质量风险既会造成工期延误损失，也会造成第三者责任损失
　　D．质量风险只会造成工期延误损失，不会造成第三者责任损失
　　答案：C： [NextPage]
　　（四）安全风险
　　安全风险导致的损失包括：
　　（1）受伤人员的医疗费用和补偿费；
　　（2）财产损失，包括材料、设备等财产的损毁或被盗；

　　（3）因引起工期延误带来的损失；
　　（4）为恢复建设工程正常秩序所发生的费用；
　　（5）第三者责任损失。
　　第三者责任风险为建设工程实施期间，因意外事故可能导致的第三者的人身伤亡和财产损失所作的经济赔偿以及必须承担的法律责任。
　　由以上四方面风险的内容可知，投资增加可以直接用货币来衡量；进度的拖延则属于时间范畴，同时也会导致经济损失；而质量事故和安全事故既会产生经济影响又可能导致工期延误和第三者责任，显得更加复杂。而第三者责任除了法律责任之外，一般都是以经济赔偿的形式来实现的。因此，这四方面的风险最终都可以归纳为经济损失。
　　需要指出的是，在建设工程实施过程中，某一风险事件的发生往往会同时导致一系列损失。
　　【2006．20】下列内容中，质量风险和安全风险都可能造成的损失是( )。
　　A．永久性缺陷对建设工程使用造成的损失
　　B．受伤人员的医疗和补偿费用
　　C．复位纠偏和加固补强的费用
　　D．第三者责任损失
　　答案：D
　　四、风险概率的衡量（了解）
　　衡量建设工程风险概率有两种方法：相对比较法和概率分布法。一般而言，相对比较法主要是依据主观概率，而概率分布法的结果则接近于客观概率。
　　（一）相对比较法
　　相对比较法由美国风险管理专家Richard Prouty提出，表示如下：
　　（1）“几乎是0”：这种风险事件可认为不会发生；
　　（2）“很小的”：这种风险事件虽有可能发生，但现在没有发生并且将来发生的可能性也不大；
　　（3）“中等的”：即这种风险事件偶尔会发生，并且能预期将来有时会发生；
　　（4）“一定的”：即这种风险事件一直在有规律地发生，并且能够预期未来也是有规律地发生。在这种情况下，可以认为风险事件发生的概率较大。
　　在采用相对比较法时，建设工程风险导致的损失也将相应划分成重大损失、中等损失和轻度损失，从而在风险坐标上对建设工程风险定位，反映出风险量的大小。
　　（二）概率分布法
　　概率分布法可以较为全面地衡量建设工程风险。因为通过潜在损失的概率分布，有助于确定在一定情况下哪种风险对策或对策组合最佳。
　　概率分布法的常见表现形式是建立概率分布表。为此，需参考外界资料和本企业历史资料。外界资料主要是保险公司、行业协会、统计部门等的资料。但这些资料反映的是平均数字，且综合了众多企业或众多建设工程的损失经历，不一定与本企业或本建设工程的情况相吻合，运用时需作客观分析。本企业的历史资料虽有针对性，但数量不够有时还缺乏连续性，不能满足概率分析的基本要求。即使数量、连续性满足要求，其反映的只是本企业的平均水平，在运用时还应当充分考虑资料的背景和拟建建设工程的特点。由此可见，概率分布表中的数字可能是因工程而异的。
　　理论概率分布也是风险衡量中常用的一种估计方法。即根据建设工程风险的性质分析大量的统计数据，当损失值符合一定的理论概率分布或与其近似吻合时，可由特定的几个参数来确定损失值的概率分布。（理论概率分布的模拟过程见P103图4-6）

　　五、风险评价（掌握）
　　在风险衡量过程中，建设工程风险被量化为关于风险发生概率和损失严重性的函数，但在选择对策之前，还需对建设工程风险量作出相对比较，以确定建设工程风险的相对严重性。
　　等风险量曲线指出，在风险坐标图上，离原点位置越近则风险量越小。据此，可以将风险发生概率（p）和潜在损失（q）分别分为L（小）、M（中）、H（大）3个区间，从而将风险量图分LL、ML、HL、LM、MM、HM、LH、MH、HH为9个区域。在这9个不同区域中，有些区域的风险量是大致相等的，可以将风险量的大小分为5个等级：详见P103图4-7。
　　（1）VL（很小）；（2）L（小）；（3）M（中等）；（4）H（大）；（5）VH（很大）。
　　第四节 建设工程风险对策
　　一、风险回避（熟悉）
　　风险回避就是以一定的方式中断风险源，使其不发生或不再发展，从而避免可能产生的潜在损失。
　　采用风险回避这一对策时，有时需要做出一些牺牲，但较之承担风险，这些牺牲比风险真正发生时可能造成的损失要小得多。例如某投资人选址不慎，保险公司不愿承担保险责任，从而决定放弃建设计划；某承包商开标后发现自己报价远远低于其他承包商报价，分析发现自己的报价存在严重的误算和漏算，因而拒绝与业主签订施工合同。（举例见P104）
　　从以上分析可知，在某些情况下，风险回避是最佳对策。
　　在采用风险回避对策时需要注意以下问题：
　　首先，回避一种风险可能产生另一种新的风险。
　　其次，回避风险的同时也失去了从风险中获益的可能性。
　　再次，回避风险可能不实际或不可能。与建设工程风险的定义或分解有关。建设工程风险定义的范围越广或分解得越细，回避风险就越不可能。建设工程的几乎每一个活动都存在大小不一的风险，过多地回避风险就等于不采取行动，而这可能是最大的风险所在。因此，不可能回避所有的风险。
　　总之，虽然风险回避是一种必要的、有时甚至是最佳的风险对策，但应该承认这是一种消极的风险对策。
　　【2005．19】某投标人在招标工程开标后发现自己由于报价失误，比正常报价少报20％，虽然被确定为中标人，但拒绝与业主签订施工合同，该风险对策为( )。
　　A．风险回避
　　B．损失控制
　　C．风险自留
　　D．风险转移
　　答案：A