2015年国际商务师辅导：欧洲货币存款交易
发布时间：2010/12/8 19:59:15 来源：城市学习网 编辑：admin
欧洲货币存款交易
(一)、欧洲货币存款交易的主要形式：也就是短期借贷，包括通知存款、定期存款和大额可转让存单等形式。
l 通知存款：没有确定的到期日，可以随时发出通知提取。通知存款的存款人主要是公司和各国政府。
l 定期存款一般有固定到期日，银行在到期日有义务还本付息。
l 可转让定期存单(CD)是一种特殊的定期存款，表现为有一个买卖未到期存单的二级市场，存单持有人可以在二级市场转手而变现。欧洲货币存单的期限以1个月、3个月和6个月居多。
(二)、银行同业拆借——欧洲货币存款交易主要是银行同业拆借，拆借的是欧洲货币的定期存款。银行同业拆借形成的利率是国际金融市场上的主要参考利率。银行同业拆借实行双向报价制，即同时报出拆放利率和拆入利率，对方可以根据需要选择是存款还是借款。
拆放利率(Asked Interest Rae)是报价银行对其他银行贷款的利率，
拆入利率(Bid Interest Rae)是报价银行从其他银行吸收存款的利率，两者之间的差额就构成银行的收入。
最着名和最常用的参考利率是伦敦银行同业拆放利率(LIBOR)。伦敦银行同业拆放利率是在伦敦的最有信誉的国际性银行之间以欧洲货币(包括以美元为主的大约十几种货币)相互提供大额资金时使用的利率。
