一、单选题：
　　 1.在金融领域中，有着多种不同类型的风险，其中由于利率、汇率、股价以及商品价格等因素的波动而导致金融参与者的资产价值变化的风险称为（）。
　　 A.信用风险
　　 B.市场风险
　　 C.操作风险
　　 D.流动性风险
　　 [答案]B
　　 [解析]见教材161页。由于市场因素（如利率、汇率、股价以及商品价格等）的波动而导致金融参与者的资产价值变化，这种风险称为市场风险。
　　 2.在金融危机的类型中，（）也可称为支付能力危机。
　　 A.债务危机
　　 B.货币危机
　　 C.流动性危机
　　 D.综合性金融危机
　　 [答案]A
　　 [解析]债务危机，也可称为支付能力危机，即一国债务不合理，无法按期偿还，最终引发的危机。
　　 3.为了保护债权人的利益，需要金融监管，这是（）的观点。
　　 A.公共利益论
　　 B.市场失灵论
　　 C.金融风险控制论
　　 D.保护债权论
　　 [答案]D
　　 [解析]保护债权论的观点是为了保护债权人的利益，需要金融监管。所谓债权人就是存款人、证券持有人和投保人等。
　　 4.金融监管体制中，独立于中央银行的综合监管体制的典型代表国家是（）。
　　 A.美国
　　 B.英国
　　 C.德国
　　 D.中国
　　 [答案]C
　　 [解析]见教材166页，德国是独立于中央银行的综合监管体制的典型代表。
　　 5.我国目前实行的中央银行体制属于（）。
　　 A.单一全能型体制
　　 B.独立于中央银行的分业监管体制
　　 C.跨国中央银行制
　　 D.准中央银行制
　　 [答案]B
　　 [解析]见教材167页，自20世纪80年代以来，我国的金融监管体制逐渐由单一全能型体制转向独立于中央银行的分业监管体制
　　 6.在新的巴塞尔资本协议中，巴塞尔委员会继承了过去以（）为核心的监管思想。
　　 A.治理结构
　　 B.资本充足率
　　 C.监管当局的监督检查
　　 D.内部评级模型
　　 [答案]B
　　 [解析]见教材169页， 新巴塞尔协议中，巴塞尔委员会继承了过去以资本充足率为核心的监管思想，但新协议的资本要求已经发生了重大变化
　　 7.根据1988年巴塞尔报告，巴塞尔委员会将银行资本分为核心资本和附属资本，其中核心资本至少占全部资本的（）
　　 A.20%
　　 B.8%
　　 C.4%
　　 D.50%
　　 [答案]D
　　 [解析]巴塞尔委员会将银行资本分为核心资本和附属资本。核心资本又称为一级资本，包括实收资本和公开储备，这部分至少占全部资本的50%。
　　 8.1988年《巴塞尔报告》要求，自1992年底起，所有签约国从事国际业务的银行，其核心资本比率的最低标准应为（）
　　 A.4%
　　 B.6%
　　 C.8%
　　 D.20%
　　 [答案]A
　　 [解析]所有签约国从事国际业务的银行的资本充足率，即资本与风险加权资产的比率不得低于8%。其中核心资本比率不得低于4%。
　　 9.1992年10月，国务院证券委员会和中国证券监督管理委员会同时成立，证券委由国务院（）个部委负责人组成，是中国证券业监管的最高领导机构，而证监会则是证券委的监督管理执行机构，拉开了中国金融业分业监管的序幕。
　　 A.10
　　 B.11
　　 C.12
　　 D.14
　　 [答案]D
　　 [解析]见教材167页。1992年10月，国务院证券委员会和中国证券监督管理委员会同时成立，证券委由国务院14个部委负责人组成，是中国证券业监管的最高领导机构，而证监会则是证券委的监督管理执行机构，拉开了中国金融业分业监管的序幕。
　　 10.实行综合监管体制的主要目的是（）。
　　 A.适应金融经营体制从分业转向混业的需要
　　 B.适应金融经营体制从混业转向分业的需要
　　 C.适应混业金融经营体制的需要
　　 D.适应分业金融经营体制的需要
　　 [答案]A
　　 [解析]实行综合监管体制的主要目的是适应金融经营体制从分业转向混业的需要。随着混业经营趋势的发展，实行综合监管体制的国家越来越多，如瑞士、日本和韩国等
　　 11.以中央银行为重心，其他机构参与分工的监管体制为典型代表的是（）。
　　 A.美国
　　 B.日本
　　 C.德国
　　 D.俄国
　　 [答案]A
　　 [解析]美国对银行类金融机构采取双线多头的监管体制，双线是指存在联邦和州两级监管机构，多头是指在联邦这一级又存在多个分工协作的监管机构。
　　 12.下列说法中错误的是（）。
　　 A.金融监管首先是从对银行进行监管开始的
　　 B.银行在储蓄-投资转化过程中，实现了期限转换
　　 C.实施金融监管是为了稳定货币、维护金融业的正常秩序
　　 D.银行作为票据的清算者，大大增加了交易费用
　　 [答案]D
　　 [解析]见教材164页，银行作为票据的清算者，降低了交易费用。
　　 13.美国次贷危机从2007年春季开始显现，总的来说次贷危机分为三个阶段，其中第一个阶段是（）
　　 A.流动性危机阶段
　　 B.信用危机阶段
　　 C.债务危机阶段
　　 D.货币危机阶段
　　 [答案]C
　　 [解析]次贷危机可以分为三个阶段：
　　 第一阶段：债务危机阶段
　　 第二阶段：流动性危机
　　 第三阶段：信用危机 [NextPage] 　　 二、多选题：
　　 14.下列属于1988年巴塞尔报告主要内容的是（）。
　　 A.资本组成
　　 B.资本标准
　　 C.最低资本要求
　　 D.过渡期安排
　　 E.风险资产权重
　　 [答案]A， B， D， E
　　 [解析]见教材169页，1988年巴塞尔报告内容包括：资本组成、风险资产权重、资本标准过渡期安排
　　 15.在2003年《新巴塞尔协议》中，被称为“巴塞尔协议”三大支柱的是（）
　　 A.监管当局的监督检查
　　 B.最低资本要求
　　 C.治理结构
　　 D.内部评级模型
　　 E.市场约束
　　 [答案]A， B， E
　　 [解析]见教材169页，新巴塞尔资本协议三大支柱：最低资本要求、监管当局的监督检查以及市场约束的内容。
　　 16.根据1988年巴塞尔报告，巴塞尔委员会将银行资本分为核心资本和附属资本，下列项目属于核心资本的有（）
　　 A.实收资本
　　 B.公开储备
　　 C.资产重估储备
　　 D.呆账准备金
　　 E.长期次级债券
　　 [答案]A， B
　　 [解析]巴塞尔委员会将银行资本分为核心资本和附属资本。核心资本又称为一级资本，包括实收资本和公开储备，这部分至少占全部资本的50%。附属资本又称为二级资本，包括未公开储备、资产重估储备、普通准备金和呆账准备金、混合资本工具和长期次级债券。
　　 17.根据1988年巴塞尔报告，巴塞尔委员会将银行资本分为核心资本和附属资本，下列项目属于附属资本的有（）
　　 A.公开储备
　　 B.未公开储备
　　 C.普通准备金
　　 D.呆账准备金
　　 E.混合资本工具
　　 [答案]B， C， D， E
　　 [解析]巴塞尔委员会将银行资本分为核心资本和附属资本。核心资本又称为一级资本，包括实收资本和公开储备，这部分至少占全部资本的50%。附属资本又称为二级资本，包括未公开储备、资产重估储备、普通准备金和呆账准备金、混合资本工具和长期次级债券。
　　 18.新巴塞尔资本协议的资本要求发生的重大变化包括（）。
　　 A.对风险范畴的进一步拓展
　　 B.计量方法的改进
　　 C.鼓励使用内部模型
　　 D.资本约束范围的扩大
　　 E.完善内部信用评估系统
　　 [答案]A， B， C， D
　　 [解析]巴塞尔委员会继承了过去以资本充足率为核心的监管思想，将资本金要求视为最重要的支柱
　　 19.金融监管的一般性理论有（）。
　　 A.金融风险控制论
　　 B.信息不对称理论
　　 C.保护债权论
　　 D.公共利益论
　　 E.公共产品论
　　 [答案]A， C， D
　　 [解析]见教材165页。
　　 20.从银行的监管主体以及中央银行的角色，把金融监管体制分为（）。
　　 A.综合监管体制
　　 B.分业监管体制
　　 C.以中央银行为重心的监管体制
　　 D.独立于中央银行的综合监管体制
　　 E.独立于中央银行的分业监管体制
　　 [答案]C， D
　　 [解析]
　　 A.B选项是通过监管客体的角度进行分类的。见教材166页。
　　 21.金融风险是客观存在的，难以完全避免，金融风险具有（）基本特征。
　　 A.不确定性
　　 B.相关性
　　 C.高杠杆性
　　 D.确定性
　　 E.传染性
　　 [答案]A， B， C， E
　　 [解析]见教材161页，金融风险具有四个基本特征，即不确定性、相关性、高杠杆性、传染性。