2015年审计师宏观经济学讲义:市场失灵与政府干预
发布时间：2012/8/3 15:43:46 来源：城市网学院 编辑：admin
市场失灵与政府干预
一、宏观经济学研究的对象（了解）
（一）宏观经济学的产生（了解）
①现代宏观经济学是在20世纪30年代以后逐步发展起来的。
②1936年，英国的凯恩斯出版了《就业、利息和货币通论》（简黍为《通论》），被认为是现代宏观经济学诞生的标志，史称“凯恩斯革命”。
③20世纪60年代末70年代初，西方国家出现严重的“滞胀”局面，即经济增长停滞，存在大量失业与通货膨胀并存，不断的争论，由此使宏观经济学在20世纪80-90年代获得了新的发展。
（二）宏观经济学的研究对象（了解）
宏观经济学是相对于微观经济学而言的。（树木与森林）
（1）微观经济学研究的是单个经济主体，如家庭和企业的经济行为。
（2）宏观经济学研究的则是社会总体的经济行为。
宏观经济学的研究内容：
A、短期经济周期波动中的失业和通货膨胀问题
B、长期经济增长问题。
C、政府的财政政策和货币政策的作用
二、市场失灵与政府干预
市场机制可以调节商品和要素的供求，即完全靠“看不见的手”可以实现资源最优配置。但是，市场经济的实践表明，在多数情况下市场机制不能有效配置资源，这种情况被称为“市场失灵”或“市场失败”。
市场失灵主要包括公共物品、外部性、不完全竞争和不完全信息等几种情况。
（一）公共物品（与私人物品对应：竞争性与排他性）
1、定义：指具有非竞争性和非排他性的物品。
2、特点：不能依靠市场机制实现有效配置。
3、包括：国防、道路、广播电视、警察、灯塔等
【补充例题？多选题】
公共物品不具备消费的竞争性，下列物品中属于公共物品的有（）
A.国防
B.道路
C.汽车
D.广播电视
E.家庭电视机
【正确答案】ABD
【答案解析】公共物品包括国防、道路、广播电视、警察、灯塔等，汽车和家庭电视机具有消费的排他性因此不属于公共物品。
【补充例题？多选题】
私人物品在消费上的特点有（）
A.非排他性
B.非竞争性
C.竞争性
D.排他性
E.再生性
【正确答案】CD
【答案解析】私人物品在消费上具有私人的竞争性与排他性，公共物品在消费上不具有竞争性与排他性。
（二）外部性
1.外部性的定义与分类
①私人成本—某一经济主体为进行某种经济活动所付出的成本。
②社会成本—不仅包括某一经济主体为进行某种经济活动所付出的成本，也包括由这种活动引起的外部效应【私人成本+外部效应（对其他主体的影响）】
③外在效应：某个家庭或厂商的一项经济活动给其他家庭或厂商的外部影响，也称为外在效应或溢出效应。可分为外部经济和外部不经济。
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分类 |
定义 |
影响 |
举例 |
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外部经济 |
①生产的外部经济 |
厂商的经济活动对社会产生有利影响。 |
私人利益小于社会利益，私人成本大于社会成本
（舍己为人） |
企业培训雇员 |
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②消费的外部经济 |
家庭的经济活动对社会产生有利影响。 |
家庭对环境绿化 |
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外部不经济 |
①生产的外部不经济 |
厂商的经济活动对社会产生不利影响。 |
私人利益大于社会利益。私人成本小于社会成本
（利已主义） |
企业排放污水 |
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②消费的外部不经济 |
家庭的消费行为对其他家庭带来不利影响。 |
吸烟 |
【补充例题？多选题】（2009年）
某企业排放污水造成环境污染，并使农业减产，这时该企业的（）
A.私人利益大于社会利益
B.私人利益小于社会利益
C.私人成本大于社会成本
D.私人成本小于社会成本
E.私人成本等于社会成本
【正确答案】AD
【答案解析】指某个家庭或厂商的一项经济活动给其他家庭或厂商带来的危害，显然，这项经济活动的私人利益大于社会利益。
2.外部不经济与政府干预
外部不经济会造成资源配置失当，对此，政府可以采取相应的干预手段来纠正，以优化资源配置。具体政策措施：有4个：
（1）征税和补贴。对造成外部不经济的企业，政府应该征税，对造成外部经济的企业，政府应给予补贴。（好事奖、坏事罚）
（2）企业合并。
（3）明确产权。
（4）政府直接管制（2011年新增）：如污染严重的企业可以直接关停并转。
【补充例题？多选题】
针对企业生产的外部不经济，政府干预的政策措施有（）
A.征税
B.企业合并
C.反托拉斯法
D.价格控制
E.逆向选择
【正确答案】AB
【答案解析】针对企业生产的外部不经济政府的干预措施有征税和企业合并，反托拉斯法和价格控制是针对不完全竞争的政府干预措施，逆向选择是不完全信息所导致的市场失灵的表现。
（三）不完全竞争
1.含义：指当市场竞争不充分，至少存在一个足以影响市场价格的生产者或消费者。如奶制品
2.不全竞争主要表现—市场垄断。
3.对不完全竞争（尤其是垄断）的干预方式共有5个方面：
配给、价格控制、税收和补贴政策、法律法规、行业国有化等。
以下主要介绍政府管制和反托拉斯法。
（1）政府管制：分为两类：
①经济管制，主要指政府对垄断厂商的产品价格、产量、市场进入和退出条件、特殊行业的服务标准的控制等。
②社会管制，这类管制是用来保护环境以及劳动者和消费者的健康和安全。
（2）反托拉斯法
通过制定反垄断法或反托拉斯法，可以限制垄断、价格歧视、不正当竞争或欺诈行为等。违法者要受到警告、罚款，被要求改组公司或被判刑。
【补充例题？多选题】
不完全竞争是市场失灵的一种形式，政府干预不完全竞争的方法有（）
A.政府管制
B.价格控制
C.实行企业合并
D.规定财产权
E.实施反垄断法
【正确答案】ABE
【答案解析】政府干预不完全竞争的具体措施是政府管制和反托拉斯法，政府管制包括了价格控制，反托拉斯法又称反垄断法。
（四）不完全信息
完全竞争市场的一个基本假定—信息是完全的（对称的），即市场的供求双方对于所交易的商品具有充分的信息。
不完全信息所导致的市场失灵主要表现：逆向选择和道德风险。
1.逆向选择：指信息不完全情况下，差的商品总是将好的商品驱逐出市场。这与正常的选择方向正好相反，所以叫逆向选择。（一分钱一分货，降价认为质量不好）
2.道德风险：指在交易或合约关系形成后，由于甲（乙）方的行为难以被乙（甲）方所察知，甲（乙）方有可能做出损害乙（甲）方而从中渔利的选择。
损人利已，例如违背合同、不守诺言等。
此外，宏观经济失衡、收入分配不公、经济秩序失范等都会造成市场失灵和资源配置低效，也需要由政府进行干预。
【补充例题？单选题】（2009年）
在信息不完全条件下，商品降价时，消费者会认为商品质量下降从而减少购买，这种现象称作（）
A.外部性
B.逆向选择
C.道德风险
D.不完全竞争
【正确答案】B
【答案解析】不完全信息所导致的市场失灵主要表现为逆向选择和道德风险。指信息不完全情况下，差的商品总是将好的商品驱逐出市场。这与正常的选择方向正好相反，所以叫逆向选择。
【补充例题？多选题】（2008年）
在市场经济条件下，市场失灵的情况主要包括（）
A.公共物品
B.外部性
C.不完全竞争
D.不完全信息
E.完全竞争
【正确答案】ABCD
【答案解析】市场失灵包括四种情况分别是：公共物品、外部性、不完全竞争、不完全信息。
三、政府干预经历的主要阶段（了解）
第一阶段为“夜警政府”阶段
第二阶段为“全能政府”阶段
第三阶段为“有效政府”阶段
