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司法考试经济法辅导笔记：银行业监督管理法

发布时间：2012/8/4 0:28:12 来源：城市网学院编辑：admin

　　（一）监督管理机构和监督管理对象：银监会，垂直领导体制。
　　国务院银行业监督管理机构负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。
　　本法所称银行业金融机构，是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。
　　对在中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构的监督管理，适用本法对银行业金融机构监督管理的规定。
　　国务院银行业监督管理机构依照本法有关规定，对经其批准在境外设立的金融机构以及前二款金融机构在境外的业务活动实施监督管理。
　　银监会的监管对象排除：保险公司（保监会）、证券公司（证监会）
　　（二）银监会的监督管理权限
　　1、审批时限规定；
　　2、突发事件报告责任制度；
　　3、突发事件处置制度
　　4、强制信息披露：
　　（1）获取财务资料；
　　（2）现场检查；
　　（3）询问企业高层人员；
　　（4）向公众披露信息；
　　5、强制整改；
　　6、接管、重组与撤销：
　　（1）事由；
　　（2）措施；
　　7、冻结帐户
　　（三）中央银行（中国人民银行）仍保有的职权（《商业银行法》第76条、77条）
　　商业银行有下列情形之一，由中国人民银行责令改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，中国人民银行可以建议国务院银行业监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任：
　　（一）未经批准办理结汇、售汇的；
　　（二）未经批准在银行间债券市场发行、买卖金融债券或者到境外借款的；
　　（三）违反规定同业拆借的。
　　商业银行有下列情形之一，由中国人民银行责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，中国人民银行可以建议国务院银行业监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任：
　　（一）拒绝或者阻碍中国人民银行检查监督的；
　　（二）提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告、报表和统计报表的；
　　（三）未按照中国人民银行规定的比例交存存款准备金的。