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2015年银行从业资格考试风险管理重点梳理（1）
发布时间：2014/9/18 11:22:14 来源：城市总裁吧 编辑：jeovani

　　风险与收益

　　1.风险的三种定义

　　(1)风险是未来结果的不确定性：抽象、概括;

　　(2)风险是损失的可能性：损失的概率分布;符合金融监管当局对风险管理的思考模式;

　　(3)风险是未来结果(如投资的收益率)对期望的偏离，即波动性，

　　符合现代金融风险管理理念，马科威茨资产组合理论：风险既是损失的来源，同时也是盈利的基础。

　　2.风险与收益的关系：匹配性

　　3.风险和损失的区别：事前和事后

　　风险：事前概念，损失发生前的状态

　　损失：事后概念

　　4.损失类型

　　预期损失——提取准备金和冲减利润

　　非预期损失——资本金(第四节)

　　灾难性损失——保险手段

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